因为婚姻家庭财富的规划与管理，以及家族办公室的建立与运营，正成为越来越多高净值客户的迫切需求。这不仅是时代财富积累的必经之路，也是婚家律师早日出头的最佳选择。

　　一个家庭如果不懂财富管理与传承，轻者埋下“兄弟反目”、“父子相恨”的隐患，如同万隆父子，重者“富一代”打下江山，“二三代”迅速败光，诸如海鑫钢铁。就在不久前，娃哈哈宗馥莉也因家族传承闹出“辞任”风波。

　　根据国家市场监督管理总局统计数据显示，截至2023年9月底，全国登记在册的民营企业数量超过5200万户，民营企业在企业总量中的占比达到92.3%，而家族企业占了民营企业数量的80%左右。

　　然而，财富管理和家族传承面临诸多风险：婚变风险、家企混同风险、代际传承风险、资产管理风险等等，那到底该如何做好家族财富的传承与管理？

　　2012年，龙湖地产董事长吴亚军与丈夫蔡奎宣布离婚。就在众人以为企业将会因为婚变引起轩然的时候，龙湖地产的股价仅仅经历了两天的小幅波动，无论是股票市场还是企业经营都一切如常。

　　因为在龙湖地产上市的前一年，吴亚军与丈夫以各自的名义设立了家族信托，并将个人的股权分别置入各自的家族信托中，成立新的BVI公司控股龙湖地产，而非以个人名义控股。

　　通过这样的架构，实现了企业股权与股东个人之间的隔离功能，即使吴亚军夫妇离婚，也很难让公司产生股权变动。

　　又比如低调豪门家族百年“李锦记”，历经五代而不衰，依旧是全球富豪榜中的常客。其财富管理与传承模式甚至还登上了清华大学的课堂，让众多精英学子看到了中国家族企业富过三代、仍不断壮大的秘诀。

　　目前婚家财富管理和家族办公室业务市值已经达到了亿万级别！如何让这一批财富保值增值？怎样为这一批财富的管理与传承提供可落地的实操方案？

　　9月21日—22日，智元法律课堂特邀家理律师事务所创始人、家理家族办公室总架构师易轶老师和中国大陆首批家族办公室创始人、中国家族财富顶层规划师罗丽雯老师开设【家族企业持续经营与财富保值增值研修班】，聚焦家族企业传承和财富保值增值，力求带领大家迈出家族财富管理的第一步。

　　不同于以往那些泛泛而谈的理论讲座，也不同于常见的流于形式的分享会。本次研修会带你重构“法商+财商+情商”的新思维，并匹配法律模块多情景知识输出，让你用多维视角设计高净值人士的财富规划方案，从0出发，开启财富管理加速度。

　　正所谓实力铸就荣誉，淬炼于多年的执业经历，易轶律师在财富管理领域的成就令人瞩目。2022年—2024年，易轶律师三度荣登钱伯斯《大中华区指南》“私人财富管理”领域榜单。

　　除此之外，由易轶老师主导研发的《家庭财富传承专项法律服务》《高净值客户法律沙龙及咨询服务》等金融财富法律产品，也已经成为多家银行、保险公司的合作项目。

　　而此次研修班的另一位讲师——罗麗雯老师，至今已经手家办整体方案设计达三位数，涉及全球资产、多国籍及多国税务居民身份，落地多单家族信托，包括现金信托、股权信托和慈善信托。

　　正所谓“实践出真知”，只有接手过足够多财富管理项目，并解决足够多的疑难杂症，才能真正懂得财富管理的核心与关键。

　　这也是我们邀请易轶律师及罗丽雯老师的根本原因，让你从真正的行家身上汲取宝贵的经验和智慧。

　　国内最早一批进入财富管理领域的律师，于2022年到2024年连续三年入选国际权威法律评级机构钱伯斯发布的“私人财富管理”领域榜单；

　　主导研发的《家庭财富传承专项法律服务》《高净值客户法律沙龙及咨询服务》等金融财富法律产品，成为多家银行和保险公司的合作项目；

　　曾接受《人民日报》、《环球时报》、《光明日报》、央视网、中国新闻网、《三联生活周刊》、英国路透社、法国新闻社等中外媒体采访

　　中国家族财富顶层规划师，财富管理新思维倡导者，被胡润百富评为“2023年度服务超高净值人群的国际理财规划行业领军人物”

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　　被中国财经峰会授予“2019年度财富管理行业领军人物“、“2020年度新时代商业领袖荣誉称号

　　研发《新财富管理》《两个词说清楚财富管理》《新财富思维成就大额保单》《民法典下的财富管理》《疫情时代下的新财富思维》《财富攻守传还是传攻守》等财富课程

　　根据学员反馈和行业调研，本次研修根据财富管理领域中大家最关心、最热门、最具难度、覆盖范围最广的八大板块内容进行解读，包括财商思维、财富风险、婚变风险、传承风险、家族办公室、家族信托、商业保险、信托三分类等内容，并特别指出相对应的法律条款、适用场景、策略规划等。比如——

　　财富能实现的最高价值便是代代相传。然而，家族财富传承并非易事。财富管理可以分为三大阶段、分别是攻、守、传，在每个阶段，如何有效地识别并规避各类风险，确保财富的安全与增值？

　　婚变可能导致家族财富的分割，尤其是在没有婚前协议或财产分割协议的情况下，离婚诉讼可能使得家族资产被大幅度分割，严重影响家族财富的完整性和连续性，如何确保个人资产安全无虞，同时又能妥善处理婚姻变动可能带来的影响呢？

　　（1）婚前协议；（2）风险隔离；（3）财富传承②婚内财产混同风险及防范：（1）风险识别；（2）证据保全；（3）策略调整③婚姻房产分割诉讼实务：（1）案例分析；（2）程序指引；（3）谈判策略④婚变股权分割诉讼实务：（1）法律解读；（2）估值技巧；（3）策略规划

　　家族信托是家族财富管理中不可或缺的工具，除了为家族提供了全面的财富保护、传承和增长策略，还可以服务于家庭子女教育、家族治理、家族慈善等诸多家事内容。如何充分利用家族信托，为您的客户提供专业且全面的服务呢？

　　（1）结构解析；（2）设立流程；（3）案例分享②家族信托的法律解读：（1）法律基础；（2）法规应用；（3）风险规避③家族信托的功能：（1）财富传承；（2）风险隔离；（3）税务规划④家族信托的应用场景：（1）应用场景；（2）案例分析；（3）策略规划

　　如果说家族信托是家庭财富传承中的高贵女主人，那么商业保险就是中流砥柱的男主人。随着商业保险渐渐成为了很多人对冲风险、传承家庭财富的重要工具，家事财富律师更要赶紧掌握保险这样偏金融领域的专业知识。

　　（1）分类概览；（2）本质探究；（3）案例分析②商业保险合同当事人的权利、义务及重点条款：（1）权利义务；（2）条款解析；（3）案例分享③境内外商业保险的联系与区别：（1）对比分析；（2）适用场景；（3）策略规划④商业保险在财富保传架构中的作用：（1）风险转移；（2）财富保值；（3）传承规划

　　除了以上内容，2位老师还会针对财商思维、传承风险、家族办公室、信托三分类等热门领域难点进行深度挖掘，同时还能将在现场对实务中的疑难问题进行解答。

　　1、攻——创造财富的三类风险：（1）投资风险：如何识别和规避投资中的潜在风险？（2）市场风险：如何应对市场波动带来的财富损失？（3）法律风险：如何避免因法律问题导致的财富损失？2、守——持有财富的三类风险（1）税务风险：如何合理规划税务，避免财富流失？（2）继承风险：如何确保财富在继承过程中不受损失？（3）法律风险：如何防范法律纠纷对财富的侵蚀？3、传——传承财富的两类风险（1）继承风险：如何确保财富在继承过程中不受损失？（2）法律风险：如何防范法律纠纷对财富传承的影响？

　　1、创新思维：掌握最新的财富管理理念与工具，打破常规，开拓新思路。2、高瞻远瞩：学会运用前沿分析方法，洞察未来趋势，把握先机。3、价值创造：深入了解客户需求，定制化解决方案，为客户创造独特价值。4、案例研究：分析成功案例，学习顶尖财富管理者如何在实践中解决问题。5、实战演练：通过模拟场景，提升处理复杂财富管理问题的能力。6、行业展望：与业界领袖交流互动，探讨财富管理行业的未来发展方向。

　　1、婚前财产保护与规划：婚前协议：如何制定合理的婚前协议，明确界定个人与共同财产？风险隔离：如何通过法律手段有效隔离个人财产风险？财富传承：如何规划婚前财产，确保其安全传承给下一代？2、婚内财产混同风险及防范：风险识别：如何辨别婚内财产混同的风险点？证据保全：如何收集和保全关键证据，维护自身权益？策略调整：如何调整策略，预防和解决财产混同问题？3、婚姻房产分割诉讼实务：案例分析：典型案例解析，了解房产分割的法律依据和操作技巧。程序指引：诉讼流程详解，掌握高效推进案件的关键步骤。谈判策略：如何在诉讼中采取有效的谈判策略，争取最佳结果？4、婚变股权分割诉讼实务：法律解读：深入解读涉及股权分割的相关法律法规。估值技巧：掌握股权评估的基本方法和注意事项。策略规划：如何制定诉讼策略，最大化保护当事人的权益？

　　法律解读：深入剖析法定继承中的常见难题及其法律依据。案例分析：实战案例分享，揭示法定继承过程中的风险点。应对策略：掌握有效策略，帮助客户规避潜在法律风险。2、遗嘱的效力及应用：效力解析：明确遗嘱的有效条件与法律效力。应用场景：如何根据不同情况灵活运用遗嘱，实现客户的意愿。争议解决：学习处理遗嘱争议的方法与技巧，确保遗嘱顺利执行。3、意定监护：概念理解：解读意定监护的核心概念及其重要性。制度实践：分享意定监护的实际案例，了解其在不同情境下的应用。法律保障：探讨如何通过法律手段确保被监护人的权益得到充分保障。4、遗产执行人及管理人：角色职责：明确遗产执行人与管理人的具体职责。选任标准：学习如何选择合适的遗产执行人及管理人。管理技巧：掌握遗产管理的核心技能，确保遗产的有效分配与管理。

　　1、家办的缘起：起源探索：回溯家族办公室的历史，理解其发展脉络。市场洞察：分析全球家族办公室的发展现状与趋势。需求洞察：探索高净值家庭对于财富管理的需求变化。2、家办的分类：类型概述：介绍不同类型的家族办公室及其特点。选择指南：如何根据客户需求选择最合适的家族办公室模式。案例分享：成功案例分析，展示不同类型家族办公室的应用场景。3、家办的功能：核心服务：深入了解家族办公室提供的核心服务内容。增值服务：探讨家族办公室如何通过增值服务提升客户体验。风险管理：如何利用家族办公室平台进行风险管理和财富保值增值。4、何为中国式的家族办公室：本土特色：分析中国家族办公室的特点与文化背景。服务定制：如何根据中国高净值家庭的具体需求定制服务。合规经营：掌握在中国运营家族办公室所需遵守的法律法规。5、律师在家族办公室中的角色与定位：专业顾问：律师如何作为家族办公室中的法律顾问发挥作用。综合服务：探讨律师如何整合资源，提供一站式的财富管理服务。信任构建：如何建立与维护与家族办公室及其客户的长期信任关系。

　　1、家族信托的标准架构：结构解析：深入解析家族信托的基本构成要素及其运作原理。设立流程：掌握家族信托设立的具体步骤与注意事项。案例分享：分析典型家族信托案例，了解其在实际应用中的表现。2、家族信托的法律解读：法律基础：明确家族信托的法律地位与基本原则。法规应用：学习如何在不同法律框架下应用家族信托。风险规避：掌握规避法律风险的方法与技巧。3、家族信托的功能：财富传承：探讨家族信托在财富传承中的作用与优势。风险隔离：学习如何利用家族信托进行风险隔离。税务规划：掌握家族信托在税务规划方面的应用技巧。4、家族信托的应用场景：应用场景：分析家族信托在不同情景下的应用案例。案例分析：通过具体案例深入理解家族信托的实际效果。策略规划：学习如何根据客户需求定制家族信托策略。

　　【构筑防线、商业保险的分类和本质：分类概览：深入了解商业保险的主要分类及其特点。

　　案例分析：通过案例分享，了解不同保险产品在实际应用中的表现。2、商业保险合同当事人的权利、义务及重点条款：权利义务：明确合同各方的权利与义务，确保权益得到有效保障。条款解析：详细解读合同中的关键条款，包括但不限于免责条款、赔偿范围等。案例分享：通过真实案例，展示如何有效运用合同条款维护利益。3、境内外商业保险的联系与区别：对比分析：比较境内外商业保险产品的异同之处。适用场景：探讨不同国家和地区商业保险的应用场景。策略规划：学习如何根据客户需求选择最适合的保险产品。4、商业保险在财富保传架构中的作用：风险转移：学习如何利用商业保险转移潜在风险。财富保值：探讨商业保险如何帮助实现财富的保值增值。传承规划：分析商业保险在财富传承中的重要作用。【信托管理与财富传承的艺术】

　　1、什么是信托三分类：分类概览：深入了解信托的三大类别——资产服务信托、资产管理信托和公益/慈善信托

　　案例分享：通过典型案例分析，理解各类信托的应用场景。2、家族信托属于哪一类：归属解析：明确家族信托在信托分类中的位置。特性说明：探讨家族信托的独特属性及其在财富传承中的作用。应用实例：展示家族信托在实际案例中的应用效果。3、家族信托与保险金信托的联系与区别：比较分析：对比家族信托与保险金信托的核心差异与相似之处。应用场景：探讨两种信托形式在不同情况下的适用性。案例分享：通过具体案例展示两种信托的实际效果与应用价值。4、律师在当中的角色：专业顾问：律师如何作为信托管理中的专业顾问发挥作用。综合服务：探讨律师如何整合资源，提供一站式的财富管理与传承服务。信任构建：如何建立与维护与信托受益人及其他相关方之间的长期信任关系。本次研修班，除了干货

　　与大部分律师仅定位于婚家、民事、行政、刑事不同，财富管理律师专注于为客户的财富增值与传承提供全面且专业的法律服务，横跨法律、金融、税务、保险

　　本次研修班精准对接市场需求，专为准备接触高端、高净值人群的律师而研发，全程只讲干货，帮助大家窥探财富管理领域的种种要素。

　　提供业务拓展新路径，多维且深入地满足既有或潜在的客户私人财富、婚姻家事服务需求。

　　对婚家传承业务的服务内容、场景、律师工作方式、涉及常用部门法和业务所需技能，形成清晰明了的认知。

　　现场提问+现场解答，参会律师根据工作实际，提出问题，讲师现场解答，疏通难点、堵点。

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